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第一创业：强化大数据应用，搭建交易服务、资

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财联社（深圳，记者邹晨辉）讯，2020年，证券行业正面临重大发展机遇，监管层循序渐进推动基本制度深刻变革，政策利好持续释放，各项重大改革举措不断。作为资本市场的核心参与者，券商在深刻变革中开始重建业务模式和生态模式，财富管理转型成为行业热门话题。

财联社记者了解到，目前国内多家券商围绕财富管理转型进行的架构调整和战略布局也已初具雏形，根据各自禀赋摸索出相应的路径。

第一创业在财富管理转型方面，将提供贯穿于客户全生命周期的综合金融服务，通过有温度的交易体验及专业配置建议，助力客户资产保值增值，成为业内领先的、具有数字化特色的财富管理专家。将始终以“客户为中心”，搭建为客户提供交易服务、资产配置、风险管理等服务体系。推动财富管理的数字化转型，强化大数据等科技手段，加强对客户的了解与服务，为员工展业、服务客户和内部管理等提供有效工具。

第一创业副总裁朱剑锋就此近日接受了财联社记者的专访，核心观点为：

一，国内财富市场大发展时代已经来临，国内个人可投资金融资产600万元以上的高净值人数超过160万，位居全球第二位。客户配置目前正逐步向权益类资产转移，证券公司的经营模式也已发生变化，由前期简单的交易通道服务，向以客户为中心提供综合金融服务方向发展，行业向财富管理转型发展已经是大势所趋。

二，财富管理的本质是以客户为中心，提供全面综合金融产品和服务，实现客户资产的保值增值。证券行业的财富管理应该是经纪业务的升级，满足数字智能时代客户多元化、个性化需求。

三，第一创业财富管理致力于提供贯穿于客户全生命周期的综合金融服务，通过有温度的交易体验及专业配置建议，助力客户资产保值增值，成为业内领先的、具有数字化特色的财富管理专家。为此，第一创业将以“客户为中心”，搭建为客户提供交易服务、资产配置、风险管理等服务体系。推动财富管理的数字化转型，强化大数据等科技手段，加强对客户的了解与服务，为员工展业、服务客户和内部管理等提供有效工具。

四，与传统金融机构（银行、基金公司）、新兴互联网金融机构相比，第一创业财富管理业务核心优势有三方面。首先体现在固收、资管产品的竞争优势；其次体现在量化服务的专业优势，最后体现在数字化的运营能力。

五，目前，公司已制定了推进财富管理业务的总体规划：以交易服务入手，向财富管理转型。具体有五个方面：通过总部组织架构调整强化总部赋能及内部协同；通过对客户分类分级落地客群经营；通过外部引入和内部创设健全金融产品服务体系；通过总部与分支机构投顾联动赋能；通过提升投顾能力、通过金融科技的运用逐步实现“人工智能”服务体系。

以下为采访原文：

财联社记者：证券公司为何要进行财富管理转型？第一创业如何理解证券行业的财富管理转型？第一创业的财富管理愿景又是什么？

朱剑锋：国内财富市场大发展时代已经来临。统计数据显示，国内个人可投资金融资产600万元以上的高净值人数超过160万，位居全球第二位；同时，客户配置需求多元化趋势明显。居民对于财富管理服务的需求强烈，之前配置主要以固定收益产品为主，目前正逐步向权益类资产转移。此外，证券公司的经营模式也在发生变化，由前期简单的交易通道服务，向以客户为中心提供综合金融服务方向发展，行业向财富管理转型发展已经是大势所趋。

财富管理的本质是以客户为中心，提供全面综合金融产品和服务，实现客户资产的保值增值。证券行业的财富管理应该是经纪业务的升级，满足数字智能时代客户多元化、个性化需求。具体表现在：通过客户需求端的分析升级实现客户画像精准化、通过产品供给端的体系升级实现产品服务层级化、通过资产配置能力的服务升级实现客户服务的定制化。

第一创业证券财富管理的愿景是，提供贯穿于客户全生命周期的综合金融服务，通过有温度的交易体验及专业配置建议，助力客户资产保值增值，成为业内领先的、具有数字化特色的财富管理专家。以“客户为中心”，搭建为客户提供交易服务、资产配置、风险管理等服务体系。推动财富管理的数字化转型，强化大数据等科技手段，加强对客户的了解与服务，为员工展业、服务客户和内部管理等提供有效工具。

文章来源：《智富时代》网址: http://www.zfsdzz.cn/zonghexinwen/2021/0714/567.html